Погосов владимир гургенович фундамент банк

Обновлено: 07.05.2024


ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА

от 26 апреля 2012 года Дело N А40-2428/2009

Резолютивная часть постановления объявлена 19 апреля 2012года

Полный текст постановления изготовлен 26 апреля 2012года

Федеральный арбитражный суд Московского округа

Председательствующего-судьи Бусаровой Л.В.,

судей Дунаевой Н.Ю., Петровой Е.А.,

при участии в заседании:

от ГК «Агентство по страхованию вкладов» - Кадушкин А.В. - дов. от 12.12.2011 № 1081, Богородский Д.И. - дов. от 12.12.2011 № 1083

от ответчика - Погосов В.Г. - лично, паспорт; Гладких С.Р. - дов. от 18.06.2010

рассмотрев 19.04.2012 в судебном заседании

кассационную жалобу Погосова Владимира Гургеновича

на решение от 19.10.2011

Арбитражного суда города Москвы,

принятое судьей Спаховой Н.М.,

на постановление от 16.01.2012

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Дегтяревой Н.В., Сабировой М.Ф., Чепик О.Б.,

по иску Конкурсного управляющего ОАО КБ «ФУНДАМЕНТ-БАНК»

к Погосову Владимиру Гургеновичу

о взыскании убытков в сумме 324 253 000 руб.

УСТАНОВИЛ: Конкурсный управляющий открытого акционерного общества (ОАО) КБ «ФУНДАМЕНТ-БАНК» обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к Погосову В.Г. о взыскании убытков в размере 324 253 000 рублей.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2010, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.03.2010, в удовлетворении исковых требований отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Московского округа от 02.07.2010 решение Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2010 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.03.2010 об отказе в удовлетворении исковых требований о взыскании с Погосова В.Г. убытков по настоящему делу были отменены. Дело передано на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19 октября 2011 года оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 января 2012 года с Погосова В.Г. в пользу ОАО КБ «ФУНДАМЕНТ-БАНК» взысканы убытки в виде ущерба в размере 324 253 000 рублей.

При этом суды исходили из того, что осуществляя функции Президента банка, Погосов В.Г. не проявил требуемой от него степени заботливости и осмотрительности; в нарушение указанных норм заключил сделки по выдаче кредитов заемщикам, не предприняв должных мер по организации проведения комплексного и объективного анализа деятельности заемщиков, их идентификации и обеспечению возврата денежных средств.

Не согласившись с принятыми судебными актами, Погосов В.Г. обратился с кассационной жалобой, в которой просит решение от 19.10.2011 и постановление от 16.01.2012 отменить и оставить исковые требования ОАО КБ «ФУНДАМЕНТ-БАНК» без удовлетворения.

Жалоба мотивирована отсутствием достаточных и взаимосвязанных доказательств, подтверждающих наличие вины и причинно-следственной связи между действиями Погосова В.Г. и заключенными кредитными договорами, отсутствием мотивов у Погосова В.Г. для выдачи невозвратных кредитов, отсутствием доказательств совершения лично Погосовым В.Г. неправомерных действий, повлекших формирование воли банка на выдачу невозвратных кредитов.

Представитель заявителя жалобы в судебном заседании суда кассационной инстанции поддержал доводы кассационной жалобы.

Представитель ОАО КБ «ФУНДАМЕНТ-БАНК», возражал против удовлетворения кассационной жалобы по основаниям, изложенным в отзыве, ссылаясь на законность и обоснованность принятых судебных актов.

Распоряжением от 17.04.20012 произведена замена председательствующей по делу судьи Букиной И.А. на судью Бусарову Л.В., в связи с основаниями, предусмотренными ст. 18 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав представителей лиц, участвующих в деле и явившихся в судебное заседание, проверив в порядке ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции не находит оснований для их отмены.

Как установлено судами и следует из материалов дела, ОАО КБ «ФУНДАМЕНТ-БАНК», в лице Погосова В.Г., в период с 29.11.2006 по 04.10.2007 заключено двенадцать кредитных договоров с ООО «ТАНТЕЛ», ООО «ПроектМ», ООО «Кладезь», ООО «Стройинвест», ООО «ИнжСтрой», ООО «ЕВРОПА», ООО «Ирвайс Групп», ООО «БЕРКУТ», ООО «НОРМАН», ООО «Профи-оптим», ООО «СПЕКТР ПЛЮС», ООО «Оникс». Указанным юридическим лицам были предоставлены денежные средства в размере 368 087 100 рублей.

Заемные средства ОАО КБ «ФУНДАМЕНТ-БАНК» не возвращены. Сумма задолженности по указанным кредитным договорам составила 324 253 000 рублей.

Президентом и единоличным исполнительным органом ОАО КБ «ФУНДАМЕНТ-БАНК» с 12.05.1992 по 15.11.2007 являлся Погосов Владимир Гургенович.

Судами установлено, что, осуществляя функции Президента банка, ответчик не проявил требуемой от него степени заботливости и осмотрительности, заключил сделки по выдаче кредитов заемщикам, не предприняв должных мер по организации проведения комплексного и объективного анализа деятельности заемщиков, их идентификации и обеспечению возврата денежных средств.

На момент заключения договоров и выдачи кредитов заемщики не осуществляли хозяйственной деятельности, отсутствовали по адресу государственной регистрации; лица, указанные в качестве руководителей, таковыми не являлись, не заключали с банком кредитных договоров, бухгалтерскую отчетность не сдавали; оценка кредитного риска осуществлялась банком без должной оценки представленных документов.

В соответствии с п. 2 ст. 71 Федерального закона «Об акционерных обществах» единоличный исполнительный орган общества (директор, генеральный директор) и/или члены коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции), а равно управляющая организация или управляющий несут ответственность перед обществом за убытки, причиненные обществу его виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности и размер ответственности не установлены федеральными законами.

В силу ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются, в том числе, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб).

В результате заключения единоличным исполнительным органом кредитной организации - Погосовым В.Г. кредитных договоров с заемщиками и перечислении им денежных средств, банку причинены убытки в сумме невозвращенных кредитов - 324 253 000 рублей.

Таким образом, суды исследовали и оценили все представленные сторонами доказательства, установили все необходимые для правильного разрешения спора обстоятельства, правильно применив материальные и процессуальные нормы права. Указания, данные судом кассационной инстанции при направлении дела на новое рассмотрение, судом первой инстанции выполнены.

В кассационной жалобе не приведено доказательств, опровергающих установленные судами обстоятельства и сделанные выводы, как и не приведено оснований для отмены судебного акта в порядке ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Решение Арбитражного суда города Москвы от 19.10.2011 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16.01.2012 по делу № А40-2428/09-101-3 оставить без изменения, кассационную жалобу Погосова Владимира Гургеновича - без удовлетворения.

Бывший президент Фундамент-банка Владимир Погосов подал иск в Черемушкинский районный суд г. Москвы к Агентству по страхованию вкладов (АСВ). Как стало известно «Маркеру», в нем экс-банкир требует от АСВ выплатить зарплату в размере 1,9 млн. руб., которую он не получал с ноября 2007 года по июнь 2010-го. АСВ платить не собирается, а напротив, пытается взыскать с Погосова более 300 млн руб. Это не первый иск экс-президента банка к госорганам: он уже не раз через суд пытался доказать, что представители Центробанка и АСВ фальсифицировали отчетность Фундамент-банка, что и привело банк к банкротству.

Экс-президент винит в развале банка ЦБ и АСВ

Фундамент-банк был лишен лицензии в 2007 году с формулировкой: «в связи с неоднократным нарушением требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за неоднократные нарушения законодательно установленных сроков и порядка направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю и т.д.».

И с тех пор бывший президент и акционер банка Владимир Погосов судится с АСВ и Центробанком. В феврале 2010 года арбитражный суд Москвы отклонил требования Погосова о защите деловой репутации к регулятору. Он требовал признать недействительными опубликованные ЦБ сведения о финансовом состоянии возглавляемого им банка, послужившие основанием для отзыва лицензии и последующего банкротства. Согласно этим сведениям, реальные активы были ниже обязательств банка на 183 млн рублей. По мнению Погосова представители ЦБ и АСВ сфальсифицировали финансовую отчетность: после отзыва лицензии временная администрация завысила задолженность банка с 200 млн руб. до 572 млн руб.

Как утверждает экс-президент, в 2007-ом — в год отзыва лицензии, прибыль банка составила более 254 млн рублей, что подтверждала налоговая декларация. Кроме того, филиалы Фундамент-банка планировал приобрести банк «Кит-Финанс», который оценил его сеть в 500 млн. руб. Эти и другие факты по мнению банкиры доказывали фальсификацию и направомерный отзыв лицензии у банка. Но пока суды каждый раз встают на сторону регулятора и АСВ. В феврале 2009 года арбитражный суд Москвы признал обоснованными и законными действия ЦБ по отзыву лицензии у Фундамент-Банка. А в сентябре 2010 года Федеральный арбитражный суд отклонил кассацию Погосова и теперь дело будет расматриваться в Высшем арбитражном суде.

Новое дело банкира Погосова

По мнению же юристов, в деле «о зарплате» у Погосова гораздо больше шансов на победу, нежели по остальным его судебным тяжбам. "Конкурсный управляющий банка (а до него временная администрация) были вправе расторгнуть трудовой договор с работником банка. Было это сделано или нет в отношении президента банка, а также соответствовала ли процедура увольнения требованиям закона, выяснит судебное разбирательство", - говорит Сергей Попов, специалист адвокатского бюро "Корельский, Ищук, Астафьев и партнеры".

«Он вправе требовать зарплату до момента прекращения полномочий — то есть до момента увольнения с должности, а это решает только общее собрание или совет директоров. Поэтому до момента увольнения ему конечно с учетом установленных ему сумм по договору и другими локальными актами должны уплатить ее. Поэтому за период когда он являлся работником банка отказ, конечно, необоснован», - считает Владимир Бакулин, руководитель юридического департамента компании Лигал Бридж.

Налоговый орган Межрайонная инспекция ФНС России по крупнейшим налогоплательщикам № 11 с 23 февраля 2001 г.

Проверить наличие сведений о банкротстве организации в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ)

Проверить на сегодня

Компания работала 11 лет 7 месяцев, с 12 октября 1992 по 13 мая 2004. В выписке ЕГРЮЛ учредителями указано 8 российских юридических лиц. Сведения о видах деятельности "Фундамент-Банк" отсутствуют.

Состоит на учете в налоговом органе Межрайонная инспекция ФНС России по крупнейшим налогоплательщикам № 11 с 23 февраля 2001 г., присвоен КПП 775001001. < Свернуть

Ликвидация

Организация ликвидирована: 13 мая 2004 г.

Способ прекращения: ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ПУТЕМ РЕОРГАНИЗАЦИИ В ФОРМЕ ПРЕОБРАЗОВАНИЯ

Надёжность

Выявлено 18 фактов об организации:

Связи

Актуальные Исторические Все

Выявлено 17 действующих и 195 ликвидированных связанных организаций и индивидуальных предпринимателей

Самые крупные по выручке:

Выявлена 1 действующая и 183 ликвидированные связанные организации

Выявлено 16 действующих и 13 ликвидированных связанных организаций и индивидуальных предпринимателей

Выявлено 17 действующих и 195 ликвидированных связанных организаций и индивидуальных предпринимателей

Госзакупки

Сведения об участии ООО КБ "Фундамент-Банк" в госзакупках в качестве поставщика или заказчика по 44-ФЗ, 94-ФЗ и 223-ФЗ отсутствуют.

Судебные дела

Информация об участии организации в судебных делах отсутствует.

Проверки

Данных о проведении в отношении ООО КБ "Фундамент-Банк" плановых и внеплановых проверок нет.

Филиалы и представительства

Сведения о филиалах и представительствах ООО КБ "Фундамент-Банк" отсутствуют.

Последние изменения

Адрес организации исключен из реестра ФНС Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами

КПП изменился с 774401001 на 775001001

Статус организации "ликвидирована" обновлен.

Статус организации "ликвидирована" обновлен.

Адрес организации включен в реестр ФНС Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами

Адрес организации исключен из реестра ФНС Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами

Адрес организации включен в реестр ФНС Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами

Выписка из ЕГРЮЛ на 10.05.2014. Более ранние сведения из ЕГРЮЛ отсутствуют. Дата создания организации: 12.10.1992.

Похожие организации

Похожие организации подбираются на основе совпадения основного вида деятельности и региона ведения бизнеса:

Учредители

Согласно данным ЕГРЮЛ учредителями ООО КБ "Фундамент-Банк" являются 8 российских юридических лиц:

Финансы

Сведения о финансовых показателях организации отсутствуют.

Налоги и сборы

Долги

Информация об исполнительных производствах в отношении ООО КБ "Фундамент-Банк" не найдена.

Лицензии

Сведения о лицензиях у организации отсутствуют.

Краткая справка

Виды деятельности организации не указаны. Организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ФУНДАМЕНТ-БАНК" присвоены ИНН 7728046853, ОГРН 1027739043859.

Организация ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ФУНДАМЕНТ-БАНК" ликвидирована 13 мая 2004 г. Причина: ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ПУТЕМ РЕОРГАНИЗАЦИИ В ФОРМЕ ПРЕОБРАЗОВАНИЯ.

Телефон, адрес электронной почты, адрес официального сайта и другие контактные данные ООО КБ "Фундамент-Банк" отсутствуют в ЕГРЮЛ и могут быть добавлены представителем организации.

Коды статистики ОКПО 41994060 ОКАТО 45296559000 ОКТМО 45914000000 ОКФС 16 Частная собственность ОКОГУ 4210014 Организации, учрежденные юридическими лицами или гражданами, или юридическими лицами и гражданами совместно ОКОПФ 12267 Непубличные акционерные общества

Проверить наличие сведений о банкротстве организации в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ)

Проверить на сегодня

Компания работала 22 года 11 месяцев, с 26 июля 1995 по 24 июля 2018. Сведения о видах деятельности " Фундамент-Риэлти" отсутствуют.

Состоит на учете в налоговом органе Инспекция ФНС России № 25 по г.Москве с 17 июня 1997 г., присвоен КПП 772501001. Регистрационный номер ПФР 087616030423, ФСС 771800237277391. < Свернуть

Ликвидация

Организация ликвидирована: 24 июля 2018 г.

Способ прекращения: Исключение из ЕГРЮЛ недействующего юридического лица

Надёжность

Выявлено 29 фактов об организации:

Связи

Актуальные Исторические Все

Выявлено 12 ликвидированных связанных организаций и индивидуальных предпринимателей

Выявлено 8 ликвидированных связанных организаций

Выявлено 5 ликвидированных связанных организаций и индивидуальных предпринимателей

Выявлено 12 ликвидированных связанных организаций и индивидуальных предпринимателей

Судебные дела

Арбитражные дела с участием ЗАО " Фундамент-Риэлти"

В роли: Все Ответчика Истца Третьего /иного лица

Есть данные об 1 споре о договорных правоотношениях.

Есть данные об 1 споре о договорных правоотношениях.

Долги

Найдены сведения о наличии исполнительных производств в отношении ЗАО " Фундамент-Риэлти":

Проверки

Данных о проведении в отношении ЗАО " Фундамент-Риэлти" плановых и внеплановых проверок нет.

Филиалы и представительства

Сведения о филиалах и представительствах ЗАО " Фундамент-Риэлти" отсутствуют.

Последние изменения

Статус организации "ликвидирована" обновлен.

Статус организации изменен с "в процессе ликвидации" на "ликвидирована".

Статус организации "в процессе ликвидации" обновлен.

Статус организации изменен с "действующая" на "в процессе ликвидации".

Добавлена бухгалтерская отчетность за 2014 год.

Добавлена бухгалтерская отчетность за 2015 год.

Похожие организации

Похожие организации подбираются на основе совпадения основного вида деятельности и региона ведения бизнеса:

Учредители

Данные об учредителях ЗАО " Фундамент-Риэлти" отсутствуют в ЕГРЮЛ.

Финансы

Данные по финансовым показателям ЗАО " Фундамент-Риэлти" приведены на основании бухгалтерской отчетности за 2014–2015 годы .

Средняя годовая выручка за 2014–2015 годы 0 руб .

Основные финансовые показатели за 2015 год:

Выручка компании за 2015 год

Динамика финансовых показателей 2015 год:

Проведите комплексную оценку финансового состояния ЗАО " Фундамент-Риэлти":

Налоги и сборы

Госзакупки

Сведения об участии ЗАО " Фундамент-Риэлти" в госзакупках в качестве поставщика или заказчика по 44-ФЗ, 94-ФЗ и 223-ФЗ отсутствуют.

Лицензии

Сведения о лицензиях у организации отсутствуют.

Краткая справка

Виды деятельности организации не указаны. Организации ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ" присвоены ИНН 7728123089, ОГРН 1027739274991, ОКПО 41994060.

Организация ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ" ликвидирована 24 июля 2018 г. Причина: Исключение из ЕГРЮЛ недействующего юридического лица.

Телефон, адрес электронной почты, адрес официального сайта и другие контактные данные ЗАО " Фундамент-Риэлти" отсутствуют в ЕГРЮЛ и могут быть добавлены представителем организации.

Финансовая отчетность ЗАО " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ"

Финансовая (бухгалтерская) отчетность ЗАО " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ" согласно данным ФНС и Росстата за 2013–2015 годы

Финансовая устойчивость
Коэффициент автономии (финансовой независимости) ? 0.00
Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами ? -3.98
Коэффициент покрытия инвестиций ? 0.00
Ликвидность
Коэффициент текущей ликвидности ? 0.20
Коэффициент быстрой ликвидности ? 0.20
Коэффициент абсолютной ликвидности ? 0.00
Рентабельность
Рентабельность продаж ? —
Рентабельность активов ? —
Рентабельность собственного капитала ? —

Руководитель

Учредители ЗАО " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ"

Нет сведений об учредителях компании ?

Связи

Руководитель ЗАО " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ" также является руководителем или учредителем 8 других организаций

1. ООО "ИНТЕГРАЛ"
127282, г. Москва, Студеный проезд, д. 4, корп. 1
Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Руководитель — Погосов Владимир Гургенович
2. ООО "ФИРМА "ВЕКТОР-П"
115304, г. Москва, ул. Луганская, д. 11, корп. 1
Учредитель — Погосов Владимир Гургенович
3. ООО "КОМПАНИЯ ГРАДИЕНТ"
117630, г. Москва, ул. Академика Челомея, д. 4
Учредитель — Погосов Владимир Гургенович
4. ООО "ФИРМА "РОСАРМ"
109457, г. Москва, ул. Окская, д. 30, корп. 1, пом.правл.
Учредитель — Погосов Владимир Гургенович
5. ООО "ИНТЕГРАЛ"
142432, Московская область, Ногинский район, г. Черноголовка, б-р Школьный, д. 14, кв. 170
Учредитель — Погосов Владимир Гургенович

Не найдено ни одной связи по учредителям

ЗАО " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ" не является управляющей организацией

ЗАО " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ" не является учредителем других организаций

Госзакупки

Сведения об участии ЗАО " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ" в госзакупках в качестве поставщика или заказчика по 94-ФЗ, 44-ФЗ или 223-ФЗ отсутствуют

Проверки ЗАО " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ"

ФГИС "Единый Реестр Проверок" Генеральной Прокуратуры РФ не содержит сведений о проверках в отношении компании " ФУНДАМЕНТ-РИЭЛТИ"

Налоги и сборы

Нет сведений об уплаченных за прошлый отчетный период налогах и сборах

Нет сведений о задолженностях по пеням и штрафам

История изменений

Филиал №39 Государственного учреждения - Московского регионального отделения Фонда социального страхования Российской Федерации

Организационно-правовая форма изменена с "ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО" на "НЕПУБЛИЧНЫЕ АКЦИОНЕРНЫЕ ОБЩЕСТВА"

Реквизиты юридического лица — ОГРН 1027739274991, ИНН 7728123089, КПП 772501001. Регистрационный номер в ПФР — 087616030423, регистрационный номер в ФСС — 771800237277391. Организационно-правовой формой являлась "Непубличные акционерные общества". Уставный капитал составлял 43,7 тыс. руб.

Генеральный директор — Погосов Владимир Гургенович. Сведения об учредителях отсутствуют.

Юридическое лицо было ликвидировано 24 июля 2018 года.

Смотрите также

Прочие фирмы и организации

ООО "ГАЗРЕСУРС"
Строительство жилых и нежилых зданий
Московская область
ООО "ПАРТНЕРЫ"
Распределение электроэнергии
г. Саратов
ООО "АЭРОИНЖСТРОЙ"
Строительство инженерных коммуникаций для водоснабжения и водоотведения, газоснабжения
г. Химки
ООО "ПАРУС"
Производство электромонтажных работ
г. Куйбышев
ООО "ЕВРОДОМ"
Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
г. Санкт-Петербург

Подключив сервис "Мой бизнес" вы сможете добавить логотип и описание вашей компании, редактировать контактную информацию, отключить рекламу, загрузить фото и многое другое

Краткий отчет по компании в формате PDF успешно подготовлен

Соединение с официальным сайтом ФНС и подготовка ссылки на выписку из ЕГРЮЛ в формате PDF.

Читайте также: