«Чёрный» кредитор был пойман в Алтайском крае

Упомянуты:

  • чп
  • криминал
  • алтайский край

Барнаул, 30 мая — Атмосфера. По итогам I квартала 2019 года эксперты Сибирского ГУ Банка России выявили на финансовом рынке регионов СФО, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае 33 нелегальных кредитора. Один нелегальный кредитор обнаружен в Алтайском крае. Организации нарушили действующее законодательство, в том числе незаконно выдавали потребительские займы населению.

 

Две трети черных кредиторов организовали нелегальную выдачу займов населению с привлечение средств материнского капитала, в том числе такую деятельность осуществлял 1 нелегальный кредитор в Алтайском крае, который и был выявлен.

 

Каждый четвертый нелегал незаконно использовал в названии словосочетания "микрокредитная компания" или "микрофинансовая компания". Эти организации были исключены из государственного реестра МФО, однако не изменили свое наименование, тем самым вводили в заблуждение потенциальных заемщиков.

 

Кроме того, в этом году эксперты выявили новую схему в действиях черных кредиторов. Нелегалы, не являясь участниками финансового рынка, под видом договоров финансовой аренды транспортных средств выдавали клиентам потребительские займы. Нарушения были зафиксированы в Новосибирской области и Красноярском крае.

 

"В таких случаях черные кредиторы заключали с клиентами два договора: купли-продажи транспортного средства и финансовой аренды. Заемщик получал от организации деньги, продолжая пользоваться своим автомобилем. Такую схему можно назвать "возвратным лизингом". Однако ничего общего с легальными лизинговыми компаниями такие организации не имеют. Обращаясь к черным кредиторам, клиенты рискуют не только переплатить по займу из-за завышенных процентов, но и лишиться своего имущества", – отметил Андрей Шепелев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России.

 

Вся информация о действиях нелегальных кредиторов направлена в правоохранительные органы. Также эксперты выявили 4 организации с признаками финансовой пирамиды. Правоохранительные органы по данным Сибирского ГУ Банка России в отношении них возбудили несколько уголовных дел, проверка организаций продолжается.